当前位置: 首页 > 职业资格 > 问题详情
问题

理财 即意味着通过投资规划 现金规划 风险管理规划等子计划的实施对客户财务资源进行综合管理 调整优化 这就必然涉及客户的资金调用和调整成本。在这方面理财师注意把握好三个原则 不包括( )。

理财,即意味着通过投资规划、现金规划、风险管理规划等子计划的实施对客户财务资源进行综合管理、调整优化,这就必然涉及客户的资金调用和调整成本。在这方面理财师注意把握好三个原则,不包括( )。
A.事先重复沟通,让客户有明确的预期,以免接下来每笔资金的动用、每个类别资产买进卖出及需要交纳的相关费用都会引起客户反弹质疑
B.强调理财规划方案的整体性,以及每个涉及资金、理财产品选择和执行成本具体决策的理由和目的
C.在总体把握方案执行进度效果的同时,从客户的利益出发,跟踪分析、比较市场变化趋势和面临的不同选择,以降低客户的资金成本、费率,从而提高整体方案执行效果和客户满意度。
D.满足客户一切需求

发布时间:2024-04-27
参考答案

答案:D解析:理财,即意味着通过投资规划、现金规划、风险管理规划等子计划的实施对客户财务资源进行综合管理、调整优化,这就必然涉及客户的资金调用和调整成本。在这方面理财师注意把握好三个原则:一是事先重复沟通,让客户有明确的预期,以免接下来每笔资金的动用、每个类别资产买进卖出及需要交纳的相关费用都会引起客户反弹质疑;二是强调理财规划方案的整体性,以及每个涉及资金、理财产品选择和执行成本具体决策的理由和目的;三是在总体把握方案执行进度效果的同时,从客户的利益出发,跟踪分析、比较市场变化趋势和面临的不同选择,以降低客户的资金成本、费率,从而提高整体方案执行效果和客户满意度。

相关问题
  • 事故处理时 ()是指事实确认后 按照工作单背书和合同约定及时

    事故处理时,()是指事实确认后,按照工作单背书和合同约定及时向客户进行赔偿。A 依约赔偿B 保险理赔C 向第三方索赔D 代位求偿请帮忙给出正确答案和分析,谢谢!

    答案解析
  • 汽车维修对于确保客户的安全是一项重要的工作。()

    汽车维修对于确保客户的安全是一项重要的工作。()

    答案解析
  • 礼貌接待就是要对客户微笑。()

    礼貌接待就是要对客户微笑。()

    答案解析
  • 客户投诉受理的工作流程中 首先应该自我介绍 令客户感受到专人

    客户投诉受理的工作流程中,首先应该自我介绍,令客户感受到专人负责。此题为判断题(对,错)。请帮忙给出正确答案和分析,谢谢!

    答案解析
  • 客户满意仅仅是客户的一种感知 它是一个相对值 是相对于客户的

    客户满意仅仅是客户的一种感知,它是一个相对值,是相对于客户的()来说的。A 需求B 欲望C 期望D 利益E 要求此题为多项选择题。请帮忙给出正确答案和分析,谢谢!

    答案解析
  • 订单受理的基本流程是采集客户信息和需求;反馈客户需求实现能力;

    订单受理的基本流程是采集客户信息和需求;反馈客户需求实现能力;();在业务部门之间分解、传递信息。A 快速录入客户需求信息B 跟踪订单执行情况C 与客户交

    答案解析
  • 服务是人或组织的活动 或者说服务是指企业与客户交互的一个完整

    服务是人或组织的活动,或者说服务是指企业与客户交互的一个完整过程,包括()。A 引导客户的需求B 听取客户的问题和要求C 对客户的需求做出反应D 探询客户

    答案解析
  • 客户分类的目的不仅仅是实现企业内部对于客户的统一有效识别 也

    客户分类的目的不仅仅是实现企业内部对于客户的统一有效识别,也常常用于指导企业客户管理的战略性资源配置与战术性服务营销对策应用,支撑企业以客户为中

    答案解析
  • 下列属于业务网络的是:A.公司客户B.供应商C.政府部门D.商业组织

    下列属于业务网络的是:A 公司客户B 供应商C 政府部门D 商业组织此题为多项选择题。请帮忙给出正确答案和分析,谢谢!

    答案解析
  • 以下哪些为保险条款通俗化的特点?()a.增加标题和目录 方便客

    以下哪些为保险条款通俗化的特点?()a 增加标题和目录,方便客户索引b 以客户关注的重点编排内容和顺序c 对于条款中容易出现的误导、歧义、关键的地方重

    答案解析

最新问题

Copyright © 2016-2023 114题库网(114158.com)All Rights Reserved.  免责声明 豫ICP备19007809号-5