客户要求变更（)信息的 应重新识别客户身份。A 姓名或者名称B 身份证件或者身份证明文件种类C

小吴（15周岁)初次到派出所申领居民身份证 应当（)。A.由其本人

小吴(15周岁)初次到派出所申领居民身份证，应当()。A 由其本人申请领取居民身份证B 由其监护人代为申请领取居民身份证C 由其本人或监护人申请领取居民身

客户担保人提交的身份证件及其他有效证件与本人一致 是经有权部

客户担保人提交的身份证件及其他有效证件与本人一致，是经有权部门签发，但不在有效期内，依然可以申请贷款。()

朋友用我的身份证向银行贷款却不还款 相关的信息记在我的信用报

朋友用我的身份证向银行贷款却不还款，相关的信息记在我的信用报告中，我可以提出异议。()

调查的基本要求：对客户提供的身份证明主体资格财务状况等资料的

调查的基本要求：对客户提供的身份证明主体资格财务状况等资料的合法性()和有效性进行认真核实。A、真实性B、完成性C、可操作性D、全面性

客户身份是被制度的重要现实意义包括（)。A 确认客户真实身份B

客户身份是被制度的重要现实意义包括()。A、确认客户真实身份B、有效识别客户身份C、开展客户身份尽职调查，深入了解洗钱风险状况D、对客户资料交易信息保密

银行柜员发现客户身份证件或身份证明文件已经过期 应（)。A 立

银行柜员发现客户身份证件或身份证明文件已经过期，应()。A、立刻终止与客户的业务关系B、通知客户更新身份资料C、如果客户没有在合理期限内更新且没有提

金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在 合理方式具体可包括

金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在，合理方式具体可包括()。A、审查客户身份证件与开户人信息是否相符B、主动询问C、联网查询公民身份证信息D、

客户由他人代理在金融机构办理业务的 当对被代理人的身份证件或

客户由他人代理在金融机构办理业务的，当对被代理人的身份证件或者其他身份证证明文件进行核对时，应当对代理人采取哪些身份识别措施。()A、核对代理人的

开户 挂失 提前支取 存折清户等特殊业务 需要提供客户及代理

开户、挂失、提前支取、存折清户等特殊业务，需要提供客户及代理人有效身份证件的，必须由会计主管进行有效身份证件验证核查。()

办理证书解冻时 除提供有效身份证件外 客户还须提供办理证书冻

办理证书解冻时，除提供有效身份证件外，客户还须提供办理证书冻结时打印的业务回执。()