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银行个人理财业务人员的下列行为中 不符合合规管理要求的有( )。

银行个人理财业务人员的下列行为中,不符合合规管理要求的有( )。


A.将自己的账户与客户账户合并

B.利用职务便利为朋友办理优惠贷款

C.将客户资金归入自己账户

D.为朋友提供理财建议

E.利用客户名义为自己买卖证券

发布时间:2024-04-26
参考答案

答案:A,B,C,E解析:《商业银行个人理财业务风险管理指引》第9条规定,商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理,明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权。第8条规定,商业银行接受客户委托进行投资操作和资产管理等业务活动,应与客户签订合同,确保获得客户的充分授权。

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